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「WealthNavi for 横浜銀行」を4月2日より提供開始

ウェルスナビ株式会社 2018年04月02日 15時00分
From PR TIMES



 預かり資産・運用者数No.1 ロボアドバイザー(※1)「WealthNavi(ウェルスナビ)」を提供するウェルスナビ株式会社(本社:東京都渋谷区、代表取締役CEO:柴山和久、以下「当社」)は、株式会社横浜銀行(本店:神奈川県横浜市西区、代表取締役頭取:川村健一、以下「横浜銀行」)と提携し、2018年4月2日より「WealthNavi for 横浜銀行」の提供を開始しました。

 「WealthNavi for 横浜銀行」は、ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」を横浜銀行のお客様向けにカスタマイズしたサービスです。神奈川県を中心に200店舗以上のネットワークを持ち、地域に根差したサービスを提供する横浜銀行のお客様に、世界水準の金融アルゴリズムによる全自動の資産運用サービスをご提供できることになりました。

 さらに今回の提携では、おつりで資産運用アプリ「マメタス」とも連携します。クレジットカードや電子マネーで買い物をした際、あらかじめ設定した金額から購入金額を差し引いた金額を「おつり」とみなして積み立てます。積み立てた「おつり」は毎月1回、横浜銀行の口座から自動で引き落とされ、「WealthNavi for 横浜銀行」での資産運用に充てられます。

 地方銀行として総資産・預金量No.1の横浜銀行(※2)と提携し、多様なニーズに応えながら、働く世代の資産運用をサポートしていくことを目指します。

[画像: リンク ]

※1 出典:日本投資顧問業協会(17年12月末時点)。比較対象は、投資一任型のロボアドバイザーを提供する上位4社(ウェルスナビ、楽天証券、お金のデザイン、マネックス・セゾン・バンガード)

※2 出典:一般社団法人全国地方銀行協会(2016年度(平成28年度)地方銀行の決算の状況)より、当社調べ

■ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」の主な特長
1.全ておまかせの資産運用
ノーベル賞を受賞した理論などに基づいた世界の富裕層や機関投資家が利用する資産運用アルゴリズムや、最先端の機能で、高度な知識や手間なしに、自動で国際分散投資を行います。

2.中長期的に安定的に資産を形成していきたい働く世代へのサービス
ロボアドバイザーが最適ポートフォリオを作成、個人投資家が陥る心理的な壁に邪魔されることなく適切な資産配分の維持や、為替などのリスクの分散を図る積立投資の継続など合理的な投資行動を実現します。

3.高い機能で効果的・効率的な資産運用をサポート
中核となる技術について特許を取得している「リバランス機能付き自動積立」や「自動税金最適化(DeTAX)」機能が、お客様の効率的・効果的な資産運用をサポートします。
※自動税金最適化(DeTAX)の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4.明瞭な手数料、資産運用アルゴリズムもホワイトペーパーで公開
手数料は預かり資産の評価額に対し1%(年率、消費税別※)のみ。また、資産運用アルゴリズムをホワイトぺーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。
※預かり資産が3,000万円を超える部分は0.5%(年率、消費税別)の割引手数料が適用

■マメタスの主な機能
・クレジットカード(120種類)や電子マネー(nanaco・WAON・楽天Edy)で買い物をした際、あらかじめ設定した金額から購入金額を差し引いた金額を「おつり」と見立て、積み立てます。
・おつりを算出するためにあらかじめ設定する金額は、100円、500円、1000円から選択できます。
・毎月1回、積み立てた「おつり」を銀行口座から自動的に引き落とし、資産運用を行います。
・資産運用は、ロボアドバイザー「WealthNavi」が行います。

<おつりの例>
350円の商品をクレジットカードで購入したとき、
・「100円」で支払ったと設定した場合、「100円-50円=50円」で50円
・「500円」で支払ったと設定した場合、「500円-350円=150円」で150円
・「1000円」で支払ったと設定した場合、「1000円-350円=650円」で650円
を「おつり」として積み立てます。こうして積み立てた「おつり」の合計額を、月に一度引き落とし、資産運用に充てます。

■ウェルスナビ株式会社の主な特徴
 最新のテクノロジーを駆使して、世界の富裕層・機関投資家が行っている世界水準の資産運用サービスを、ネットを通じて提供しています。2016年7月の正式リリースから約1年7カ月で、申込件数7万口座、預かり資産600億円(2018年1月24日時点)(※)に達しており、特に20-50代の働く世代を中心に利用されています。

 短期間で大きな支持を得られた背景には、退職金の減少や年金制度への不安により資産運用ニーズが顕在化する働く世代の方々に、世界水準の資産運用を誰でも安心して気軽に使えるようにする、という当社のビジョンへ共感いただいたことにあると考えています。また、利用者の9割を投資経験者が占めており、サービスの機能性、透明性、低水準でシンプルな手数料を高く評価いただいていることも特徴の一つです。

※申込件数および預かり資産残高は、「WealthNavi」、「WealthNavi for SBI証券」、「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」、「WealthNavi for ANA」、「WealthNavi for ソニー銀行」の合計値です。
※預かり資産残高は、時価評価額です。

■会社概要 株式会社横浜銀行
会社名 株式会社横浜銀行(英文名称:The Bank of Yokohama, Ltd.)
代表者 代表取締役頭取 川村健一
設立 1920年12月16日
本店所在地 神奈川県横浜市西区みなとみらい3丁目1番1号
資本金 2,156億28百万円
URL リンク
事業内容 銀行業
登録金融機関 関東財務局長(登金)第36号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

■会社概要 ウェルスナビ株式会社
会社名 ウェルスナビ株式会社(英語名:WealthNavi Inc.)
代表者 代表取締役CEO 柴山和久
設立 2015年4月28日
所在地 東京都渋谷区渋谷2-17‐5 シオノギ渋谷ビル12F
資本金 32億3418万円(資本剰余金含む)
URL リンク
事業内容 金融商品取引業
関東財務局長(金商)第2884号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会

プレスリリース提供:PR TIMES リンク

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