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世界水準の資産運用サービス「WealthNavi(ウェルスナビ)」、メガバンク3行からのクイック入金サービスを開始

ウェルスナビ株式会社 2016年07月21日 10時00分
From PR TIMES

預金と資産運用の一体化に向けて

✔ メガバンク3行や政府系銀行のベンチャーキャピタルから出資を受けた「WealthNavi(ウェルスナビ)」が、メガバンク3行の預金口座と連携
✔ WealthNavi(ウェルスナビ)にログインしたまま、メガバンク3行のインターネットバンキングからの入金が可能に
✔ 手数料は無料。24時間365日、即時に口座に反映



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 独自のビジネスモデルと最先端のテクノロジーにより世界水準の資産運用サービス「WealthNavi(ウェルスナビ)」を提供するウェルスナビ株式会社(本社:東京都千代田区、代表取締役CEO:柴山和久)は、7月20日より、三井住友銀行、みずほ銀行および三菱東京UFJ銀行のインターネットバンキングからのクイック入金サービスを開始しました。
 
 クイック入金とは、24時間365日、いつでも預金口座からWealthNavi(ウェルスナビ)の口座に、無料で入金できるサービスです。

メリット1:WealthNavi(ウェルスナビ)にログインしたまま、銀行口座から入金できます

メリット2:入金後、即時にWealthNavi(ウェルスナビ)の口座に反映されます

メリット3:入金手数料は無料です(当社が負担します)

(注)提携先銀行または当社がシステム・メンテナンス中の場合はご利用いただけません。

 預金が50%を超えている日本の個人金融資産は、今後、よりリスク・リターンのバランスの取れた資産配分に移行していくことが予想されます。その際、米国とは異なり、日本では預金は引き続き個人金融資産の中核としての存在であり続けるでしょう。

 一人ひとりのお客様にとって、(将来的には人工知能によって)最適化された金融サービスを、預金を中心に構築していくためには、預金口座と資産運用口座をスマートフォン上で連携させていくことが不可欠です。WealthNavi(ウェルスナビ)では、そのような未来に向けた小さな、しかし重要な第一歩として、長期的な資産運用サービスに特化した金融機関としては初めて、クイック入金を導入しました。

 今後も、WealthNavi(ウェルスナビ)は、お客様の長期的な利益と利便性を最大化するためのサービスの改善・強化に取り組んでいきます。


WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスの概要
 WealthNavi(ウェルスナビ)は、お客様一人ひとりにとって最適な資産運用を、ネットを通じて自動的に提供するサービスです。最低投資額は100万円、手数料は預かり資産の1%(年率、税抜)です。「働いている人が、豊かさをより実感できるように」することをミッションとしており、主に30-50代の働く世代(会社員、会社役員、弁護士等)に利用されています。

1.目標設定
投資額やリスク許容度などの情報から、資産運用の目標額の達成可能性を自動的に試算し、さらに目標達成に向けた道筋を可視化します。
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2.最適ポートフォリオの決定・NY証券取引所に自動発注
 リスク許容度に応じた最適ポートフォリオを自動で算出します。さらに、米国に上場されているすべてのETF(上場投資信託)の中から最適な銘柄を客観的な基準で選択し、NY証券取引所に自動発注します。

3.自動リバランス
 お客様一人ひとりのポートフォリオをモニタリングし、最適な配分に自動的に調整します。

4.「DeTAX(デタックス)」(日本初)
 分配金等から生じる税負担が一定額を超えると、自動的に含み損を実現させることにより繰り延べます。(注)

(注)「DeTAX(デタックス)」の適用には預かり資産の規模や市場環境などの条件が満たされる必要があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。


会社概要
会社名  ウェルスナビ株式会社(英語名:WealthNavi Inc.)
代表者  代表取締役CEO 柴山和久
設立   2015年 4月 28日
資本金  6億5,446万円(資本準備金含む)
所在地  東京都千代田区紀尾井町3-12 紀尾井町ビル3F
URL リンク
事業内容 第一種金融商品取引業、投資助言・代理業、投資運用業
関東財務局長(金商)第2884号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会
株主   グリーベンチャーズ、インフィニティ・ベンチャー・パートナーズ、
SMBCベンチャーキャピタル、みずほキャピタル、三菱UFJキャピタル、
DBJキャピタル、インキュベイトファンド、個人株主

沿革
2015年4月28日 ウェルスナビ株式会社を設立
2015年8月31日 東京都千代田区紀尾井町3-12 紀尾井町ビルに本社移転
2015年12月17日 第一種金融商品取引業、投資助言・代理業、投資運用業の登録完了
2016年1月12日 日本証券業協会に加入
2016年1月18日 サービス「WealthNavi」を招待制でリリース
2016年7月13日 「WealthNavi」を一般公開

本件に関するお問い合わせ
ウェルスナビ株式会社 広報担当
E-mail pr@wealthnavi.com

プレスリリース提供:PR TIMES リンク

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